【2019年】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用実績【3年目】

【2019年】セゾン資産形成の達人ファンドの運用実績【2年目】

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セゾン資産形成の達人ファンド 投資信託
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「もっと簡単にお金を稼げる方法はないかな」「仕事が辛い、もっと楽がしたい」「働きたくない、できれば一生ダラダラのんびりしていたい」といった考えを持つ方も多いでしょう。

残念ですが、既に資産を構築している以外の方が楽して稼ぐことはほぼ100%不可能です。

資産形成にはとにかく時間が必要です。私は30代になってから資産の構築に挑戦していますが、資産形成は早く始めればそれだけ効果が出るものです。

”資産形成勉強会”は『20代の頃に私が知っておきたかった資産形成に関すること』をメインの題材にしています。色々な方向から資産形成についてアプローチし、みなさんに役立つ情報が提供できれば幸いです。

2019年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。

私はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを自身の投資信託としています。

【2017年】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用実績【1年目】
2017年のインデックス投資、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用結果及び経過を紹介します。 2017年の成績は年利4.82%、元金501,860円に対して評価額526,063円、利益は24,203円でした。なお、元金合計に対する評価額は、1.05倍となっています。

ですが、セゾンの投資信託について、サービスの比較をするのも面白いと考えて、妻にはセゾン資産形成の達人ファンドをやってもらうことにしました。

資産運用開始から【2年目】の結果です。厳密には3年目も含まれますが、面倒なので2年目として合算してしまいます。運用状況については、今後毎月更新していきます。

この記事をご覧の方は【2018年】セゾン資産形成の達人ファンドの運用実績【1年目】も参考になります。

【2018年】セゾン資産形成の達人ファンドの運用実績【1年目】
資産運用開始から【1年目】の結果です。厳密には2年目も含まれますが、面倒なので1年目として合算してしまいます。 2018年のインデックス投資、セゾン資産形成の達人ファンドの運用結果及び経過を紹介します。この投資信託は妻にやってもらっています。私はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを自身の投資信託としています。 ですが、セゾンの投資信託について、サービスの比較をするのも面白いと考えて、妻にはセゾン資産形成の達人ファンドをやってもらうことにしました。 2018年の成績は年利-10.27%、元金640,000円に対して評価額574,291円、利益は-65,709円でした。なお、元金合計に対する評価額は、0.90倍となっています。
私の妻が投資信託に選んだインデックスファンドはセゾン資産形成の達人ファンドです。

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セゾン資産形成の達人ファンドとは

毎月の引き落とし日や開始時に設定した条件について

妻がセゾン資産形成の達人ファンドでのインデックス投資を始めたのは2017年9月4日引き落としからです。

セゾン資産形成の達人ファンドはインデックス投資のみの商品となっていて、毎月4日に指定の口座から自動引き落としされ、毎月23日頃にファンドが購入されます。

私は毎月5万円で設定していますが、妻は毎月4万円で設定しています。

私がインデックス投資を始めようと思ったのは2016年の11月上旬で、申し込みも11月15日頃には済ませていましたが、初回の引き落としが始まったのは2017年1月からでした。申し込みから開始まで、大体2ヶ月ぐらいかかると考えておけばいいでしょう。

毎月一定の金額を貯金している方におすすめの投資信託|インデックスファンドの投資≒貯金!?
資産を作ろうと考えている方の中には、毎月一定額の貯金をしている方も多いでしょう。もしかしたら、毎月決まった金額で利用できる投資方法を探している方がいるかもしれません。そんな方には、毎月一定の金額で投資できるインデックスファンドがおすすめです。インデックスファンドはNISAに対応しているため税金もお得になります。

2019年のインデックス投資運用実績

収支結果報告

2019年の運用結果及び経過は下記の通りです。今後毎月更新していく予定です。一行目は昨年末の数字を入れています。

2019年の投資信託運用結果
月日購入金額年利現在評価額元金合計元金差額元金倍率
2018年
12月31日
0-10.27%574,291640,000-65,709-0.90
2019年
1月28日
40,000-0.45%643,393680,000-36,607-0.95
2019年
2月22日
40,0000.07%723,142720,0003,1421.00
2019年
3月23日
40,0000.70%781,132760,00021,1321.03
2019年
4月26日
40,0001.94%846,624800,00046,6241.06
2019年
5月25日
40,0000.21%844,242840,0004,2421.01
2019年
6月23日
40,0000.00%880,000880,0000,0001.00
2019年
7月23日
40,0000.00%920,000920,0000,0001.00
2019年
8月23日
40,0000.00%960,000960,0000,0001.00
2019年
9月23日
40,0000.00%1,000,0001,000,0000,0001.00
2019年
10月23日
40,0000.00%1,040,0001,040,0000,0001.00
2019年
11月23日
40,0000.00%1,080,0001,080,0000,0001.00
2019年
12月23日
40,0000.00%1,120,0001,120,0000,0001.00

2月にようやくプラスになる

昨年10月からマイナスになっていた資産がようやくプラスに転じました。1年~2年のスパンで見れば、大体プラスになると思って間違いなさそうです。

特に、このファンドは生活費などで引きだすことがないので、より正確な資産運用状況を記録できると思っています。今後の値動きに期待です。

気付いたこと2

毎月の定期購入以外の取引について

投資の基本として余裕資金を利用しています。私の場合は貯金の代わりとして投資信託をしていますが、妻は完全余裕資金でやっています。

基本的には毎月の定期購入以外に取引は発生しないでしょう。発生した場合はこちらに内容を記載します。

気付いたこと1

気付いたこと2

関連記事「【投資信託】インデックスファンド実践データやアクティブファンドとの違いについて

【投資信託】インデックスファンド実践データやアクティブファンドとの違いについて
投資信託は株式投資や外貨投資、債権などへの投資を資金力のある企業に委託することで、大きな効果を得る投資方法です。 投資信託には大きく分けてアクティブファンドとインデックスファンドがあります。”資産形成勉強会”ではより勝率の高いインデックスファンドを推奨しています。 私が利用しているインデックスファンドは、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドです。

年間を通しての感想

私の妻が投資信託に選んだインデックスファンドはセゾン資産形成の達人ファンドです。

おすすめのインデックスファンドはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

今まで様々な貯蓄、投資方法を試してきましたが、最も自分に合う投資方法はインデックスファンドを利用したほったらかし投資法でした。

資産形成の方法と種類を紹介|資産の形成は早く始めたほうがお得!!
資産の形成に最も必要なものとなるのは時間です。多くの方が資産を作ろうと思い立った時に、資金がないことを理由に諦めてしまうことがあります。しかし、それは誤解です。資産を作り、労働以外の収入を得ようとするには複利という利率の効果を得ることが最も効果的です。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、日本の株式と債券に1/4ずつ、海外の株式と債券に1/4ずつ投資するファンドです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのメリット

株式価格が上がると債券価格が下がり、債券価格が上がると株式価格が下がる傾向にあるので、日本と世界が好景気であっても不景気であっても、世界経済が毎年数%の成長をする限り、年利も数%になるという商品です。

リスクを極限まで減らしつつ、銀行の預金金利よりはるかに高いリターンが期待できる商品設計が気にっています。

申し込みから初回引き落としまで約2ヶ月かかる

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、申し込みから実際の引き落としまでは2ヶ月ほど時間がかかります。

ですが、一度申し込みをしてからは毎月4日に引き落とし、毎月23日頃にファンドの購入を継続的に行ってくれます。

引き落とし日に銀行残高が足りない場合は引き落としされませんが、2ヶ月連続で引き落としされないと自動引き落としが強制的に終了となってしまうので注意しておきましょう。

私が投資信託に選んだインデックスファンドはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドです。

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資産を作ろうと考えている方の中には、毎月一定額の貯金をしている方も多いでしょう。もしかしたら、毎月決まった金額で利用できる投資方法を探している方がいるかもしれません。そんな方には、毎月一定の金額で投資できるインデックスファンドがおすすめです。インデックスファンドはNISAに対応しているため税金もお得になります。

このファンドを選ぶきっかけになった書籍も紹介しておきます。

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